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雷曼危机雷曼事件-2008

外汇密探2年前 (2022-10-31)汇率334

2008年,美国第4大投资银行雷曼兄弟由于投资失利,在谈判收购失败后宣布申请破产保护,引发了全球金融海啸。美国财政部和联储局协助挽救濒临破产的贝尔斯登,却拒绝出手拯救雷曼兄弟的做法惹起重大争议,市场信心崩溃一发不可收拾,股市也狂泻难止。事件引发的金融危机的一个重要教训就是贷款商之间的竞争既培育了创新,但也带来了高度的不稳定性。

雷曼事件经过

有着158年历史的雷曼兄弟公司(Lehman Brothers Holding Inc.)提出了破产申请,其引发的连锁反应致使信贷市场陷入混乱。这让保险巨头美国国际集团(AIG)加速跌入深渊,也让几乎所有人都因此蒙受了损失,不论是远在挪威的退休人员,还是Reserve Primary基金的投资者都未能幸免,而后者是美国一家货币市场共同基金,曾被认为同现金一样安全。几天之内,由此引发的混乱甚至让华尔街的中流砥柱高盛集团和摩根士丹利也深陷其中。深受震慑的美国官员急忙推出了更为系统的危机解决方案,并在周日同国会领导人就7000亿美元的金融市场救助计划达成了一致。

雷曼兄弟破产的起源和后果均凸现出决策者在应对不断加深的金融危机时所处的艰难境地。他们不愿被视为是迫不及待地要介入其中,救助那些因太过追逐风险而身陷困境的金融机构。但在当前这个时代,市场、银行和投资者都被一张复杂而无形的金融关系网联系到了一起,任由大型机构自行倒下的痛苦大得令人难以承受。

一些批评人士在事后指出,要是政府出手,那么雷曼兄弟破产之后出现的系统性风险本是可以避免的。在雷曼兄弟倒台之前,联邦官员曾在局部范围内化解了一系列金融风波,所采取的方式是让房利美、房地美和贝尔斯登等陷入困境的机构生存下来。官员们认定这些机构规模太大,不能让它们倒闭,因此动用了数十亿美元纳税人的钱救助他们。但对雷曼兄弟却没有这样做。

不过,也有人认为雷曼兄弟的破产在很大程度上属于咎由自取。该公司大量投资于过热的房地产市场,用大量借款增加回报率,而且比其他公司更晚认识到所出现的损失,也未在投资出现失误时抓紧时间融资。该公司在危机中陷入太深,以至于寻找有意的买家都成为艰巨任务,这也让政府基本上是无计可施。

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