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外汇入门:人民币外汇掉期知识知多少?

外汇密探1年前 (2022-12-29)资讯339

人民币外汇掉期知识知多少?

人民币外汇掉期,指的是在约定期限内交换约定数量人民币与外币本金,与此同时定期交换两种货币利息的交易协议。其中,本金交换形式包括两种,其一是在协议生效的日子双方按照约定的汇率交换人民币与外币的本金,在协议到期后双方再以相同汇率、相同金额进行一次本金的反向交换。其二是国家外汇管理局与中国人民银行规定的其他形式。

而利息交换指的是双方定期向对方支付以换入货币计算的利息,可选择固定利率计算利息,或者还可以浮动利率计算利息。

人民币外汇掉期是国际上常用的一种债务风险管理工具,可达到规避利率、汇率风险的作用,进而降低融资成本,另外,货币掉期还可以用于将企业一种货币资产转换为另一种货币,以期获得更高的收益。

案例:近日,某外贸企业收到了100万美元,而近期亟需人民币进行资金周转,但是在一年后,需要付汇100万美元,此时,企业管理者咨询了银行,银行建议做外汇掉期业务,即在期初的时候企业按照当时的汇率(比如当时为6.40),即期将美元换为640万人民币,在期末的时候,银行向企业支付美元利息(假设利率为3.0%),而作为交换,企业则需按照640万的人民币本金,向银行支付人民币固定利息(假设利息为4.5%)。通过办理货币掉期业务,企业可以满足对人民币资金的使用需求,同时有效的规避了汇率波动的风险,相较于美元质押办理人民币融资,成本上大幅下降,有利于企业控制成本。

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