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外汇入门:降准和降息有何区别?

外汇密探2年前 (2022-12-21)资讯343

降息降准是什么?降准和降息之间有什么质的区别?

降准——只是释放商业银行在央行的保证金,增加市场资金供给,有利于刺激生产环节;

降息——它不会增加市场资金量,但可以改变基金的投向。主要作用两个:既通过降低央行存款回报,倒逼资金进入银行之外的市场,提高交易活跃度,又可以降低贷款的成本,提高产品的竞争力。

所谓的降息意味着银行利用利率调整来改变现金流动。当银行降息时,将资金存入银行的收益将减少,因此降息将导致资金从银行流出,存款将成为投资。如降准了,那流动性就多了降准与降息是两回事,降准贷款利息没降,降准。例如,活期存款准备金为20%。如果一家银行有1亿存款,它可以发放5亿贷款。现在,在几年内将存款准备金率降低到10%,银行就可以贷款10亿美元。降低存款准备金率可以释放银行贷款资金。降息就是存款贷款利息降低,可以刺激投资。因为存银行不赚钱了。

降息的影响

总体而言,降息对股票市场的长期发展有实质性的好处。据有关专家分析,以下板块短期内可能受到影响:

1.绩优股、实值股、低市盈率股、高送派股。降息有利于进一步凸现绩优股、实值股的魅力。

尤其是一大批市盈率低于三十倍的绩优股、实值股,其分红派现,较之于银行存款的税后利息,凸显优势。尤其是绩优股、实值股中送股、转增股的股票,较之于银行存款的税后利息,其魅力以倍数计算。投资人可以参照已经公布的年报,选择业绩优异、市盈率低、分红派现多、尤其是送股转增股多的“白马股”,理性投资。

2.房地产股、保险股等“息口敏感股”上述股票和板块,属于香港称呼中的“息口敏感股”

特别是房地产股,降息有利于减轻人们分期购买房地产的负担,调动人们的购房需求,减轻房地产开发商的负担。“降息”和“降息预期”也促进了保险业的发展。然而,存款利率的下调幅度小于贷款利率,这对银行既有好处也有坏处。缩小银行存贷利差增加银行利润压力;同时,这也增加了银行吸收存款的难度。然而,增加放贷以及经济复苏和发展推动了银行业务量的上升,这有利于银行盈利。总的来说,对于银行股来说,长期效应仍然是积极的,而短期效应则取决于资金是否受到追捧。

3.国债、企业债券银行利率的下调,不仅突出了股票的投资价值,对于年利率为2.95%或以上且无利得税的国债,其投资价值同样凸显。

而一年期定期存款的税后利率为1.584%,利率提高了1.366%。特别是存款利率仅下调了0.25%,并且有下调利率的预期。这有利于国债和公司债券的缓慢牛市。从“庄股”的角度来看,2007年的熊市导致许多机构投资国债。可以说,,国债已经有“庄”进驻。按同样理由,企业债券也有受到挖掘的可能。

4.扩大内需概念股。从降低“两息”的角度来看,放松宏观经济政策已不再是问题,而是正在实施的事情。

其重点是克服世界经济增长持续放缓对中国经济发展的不利影响,保持经济持续增长,国民经济快速健康发展。这样,从广义上讲,钢铁、水泥、建材、电力等“扩大内需概念股”也有机会成为“国民经济持续、快速、健康发展”的受益者。从长远来看,存在被挖掘的可能性。一旦上述股票通过盘面增量资金的介入得到确认,就应该抓住时机。

降准的影响

降准是央行的货币政策之一。降低存款准备金率表明流动性已开始逐步释放。

“降准”对房地产市场的影响有限。首先是降低存款准备金率,这对房地产市场有利,但很难拯救市场。这对仍处于深度监管环境的房地产市场来说可以说是个好消息

下调准备金只是对冲硬着陆风险,算不得什么利好,对股市而言可拿来炒作一时;但对于未来的经济形势,货币政策并不是万灵药。

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